La inversión de impacto social es una práctica que ha ido ganando terreno en el mundo financiero en los últimos años. Se trata de una estrategia de inversión que busca generar un retorno financiero, al mismo tiempo que contribuye positivamente al bienestar social y medioambiental.
En este contexto, el Consejo de Liderazgo Afrodescendiente de T. Rowe Price, una empresa de gestión de inversiones con sede en Baltimore, Maryland, Estados Unidos, ha impulsado un programa de inversión de impacto social que ha arrojado importantes lecciones para la industria financiera, de acuerdo con Sustainable Brands (SB).
Iniciativa con impacto social
Dentro de T. Rowe Price, una empresa de gestión de inversiones, se estableció en el año 2020 el Consejo de Liderazgo Afrodescendiente. Este consejo está formado por líderes afrodescendientes dentro de la organización y tiene como objetivo asesorar al Comité de Dirección de la empresa, así como proporcionar apoyo a los asociados afrodescendientes. Su misión es promover la diversidad, la equidad y la inclusión en todas las áreas de la empresa.
En 2021, el Consejo de Liderazgo Afrodescendiente lideró la iniciativa de crear un programa de inversión de impacto social. Reconociendo la falta de acceso al capital para grupos y comunidades marginadas, el consejo propuso abordar esta problemática utilizando la experiencia en gestión de inversiones y las operaciones comerciales de la empresa. La idea era canalizar fondos financieros hacia instituciones financieras comunitarias (CFIs) que sirven a comunidades subfinanciadas.
En colaboración con CNote, una plataforma tecnológica que facilita el flujo de efectivo corporativo hacia productos de depósito asegurados en CFIs comprometidas con el impacto social, T. Rowe Price destinó $50 millones de dólares de su balance general para este propósito.
Una vez seleccionadas, las CFIs utilizan los fondos para proporcionar préstamos y otros servicios financieros a individuos y empresas en comunidades desatendidas. Este enfoque no solo busca generar retornos financieros, sino también contribuir positivamente al desarrollo y la resiliencia de estas comunidades.
En este contexto, el programa de inversión de impacto social ha arrojado importantes lecciones que pueden ser aplicables y útiles para otras empresas y organizaciones en el sector financiero.
5 lecciones de inversión de impacto social
1. Encontrar el camino adecuado y el socio ideal
Una de las lecciones clave que ha surgido del programa de inversión de impacto social de T. Rowe Price es la importancia de encontrar el camino adecuado y el socio ideal. Antes de comprometerse con esta iniciativa, el Consejo de Liderazgo Afrodescendiente dedicó tiempo significativo a la investigación y evaluación de alternativas.
Así fue que identificaron asociarse con una organización que pudiera realizar inversiones a nivel nacional y que compartiera su misión era fundamental para lograr el mayor impacto posible. Este enfoque les llevó a colaborar con CNote, una plataforma tecnológica liderada por mujeres que canaliza el efectivo corporativo hacia productos de depósito asegurados en instituciones financieras comunitarias impulsadas por el impacto.
2. Seguimiento de resultados: Impacto comunitario y empresarial
Otra lección importante derivada del programa de inversión de impacto social de T. Rowe Price es la necesidad de realizar un seguimiento constante de los resultados tanto a nivel comunitario como empresarial. La empresa eligió asociarse con CNote debido a su riguroso proceso de diligencia debida y su enfoque en instituciones que apoyan a pequeñas empresas, viviendas asequibles, acción climática y otros impulsores económicos en comunidades de bajos ingresos y comunidades de color.
Los resultados hasta la fecha demuestran el valor de estos esfuerzos, con una asignación significativa de préstamos en comunidades de bajos y moderados ingresos, así como un apoyo sustancial a préstamos hipotecarios y financiamiento de viviendas asequibles.
3. Compromiso e integración
El proceso de implementación del programa de inversión de impacto social de T. Rowe Price también ha proporcionado valiosas lecciones sobre el compromiso y la integración. Una de las claves del éxito fue el compromiso temprano con las partes interesadas internas clave. Al involucrar a estas partes interesadas desde el principio, se generó conciencia y compromiso, y se garantizó que se abordaran los problemas correctos. Además, la empresa tuvo cuidado de comunicar internamente que la inversión de impacto social no se trataba de filantropía, sino de una inversión financiera que generaría retornos con intereses para la empresa.
4. Integrar el impacto en el proceso de evaluación de inversiones
Una lección fundamental que ha surgido del programa de inversión de impacto social de T. Rowe Price es la importancia de integrar el impacto social en el proceso de evaluación de inversiones. Si bien las inversiones de impacto social son inversiones financieras, el impacto que se busca lograr añade una variable adicional al proceso de evaluación. Por lo tanto, es crucial considerar el impacto social junto con consideraciones financieras tradicionales como seguridad, liquidez y rendimiento.
5.Conectar la inversión de impacto social con las prioridades comerciales de la empresa
Por último, pero no menos importante, el programa de inversión de impacto social de T. Rowe Price destaca la importancia de conectar la inversión de impacto social con las prioridades comerciales de la empresa. Esta forma de inversión puede impulsar el negocio de manera significativa, atrayendo a la próxima generación de empleados y clientes, fortaleciendo la imagen de la empresa como miembro valioso de la comunidad y aumentando la conexión con la marca.
A manera de conclusión, el programa de inversión de impacto social de T. Rowe Price proporciona valiosas lecciones para la industria financiera en general. Desde la importancia de encontrar el socio adecuado hasta la necesidad de realizar un seguimiento constante de los resultados, estas lecciones son fundamentales para el éxito de cualquier iniciativa de inversión de impacto social. Con un enfoque cuidadoso y una integración estratégica, las empresas pueden lograr retornos financieros significativos mientras contribuyen positivamente al bienestar social y medioambiental.
